Чи можна у Польщі поповнити банківський рахунок коштами з України, які не було задекларовано при перетині кордону?

Якщо питання стосується перевезення суми меншої за 10 000 євро у еквіваленті, то відсутність декларування цієї суми державним органам і її внесення на банківський рахунок не матиме для людини негативних наслідків – на таку особу не накладуть штраф, ані вона не втратить гроші.

Важливо!

Людина, яка перевозить щонайменше еквівалент 10 000 євро, при в’їзді/виїзді з/до ЄС мусить задекларувати ці кошти відповідним органам митно-податкової та прикордонної служб.

Подорожні, які не виконають цей обов’язок і перевезуть через кордон без декларування щонайменше 10 000 євро, у випадку виявлення, втратять усі ці кошти та додатково отримають штраф.

При внесенні до банку більшої суми готівки, слід мати на увазі, що банк зобов’язаний діяти відповідно до положень закону про протидію відмивання брудних грошей та фінансування тероризму. У різних банках процедури різняться, проте слід враховувати можливість згідно наданої інформації прийняття органами державної влади рішення про нелегальне перевезення грошей до Польщі. Наприклад, варто пам’ятати, що при внесенні готівки у сумі вищій за еквівалент 15 000 євро, банк зобов’язаний повідомити Генерального інспектора фінансової інформації (головний елемент польської системи протидії відмиванню грошей та фінансування тероризму).

Законодавство:

art. 86 § 1 Kodeksu karnego skarbowego;

 art. 29 pkt 1 i 2 oraz 4 Kodeksu karnego skarbowego;

Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1672 z dnia 23 października 2018 r. w sprawie kontroli środków pieniężnych wwożonych do Unii lub wywożonych z Unii oraz uchylające rozporządzenie (WE) nr 1889/2005;

art. 72 Ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu;

Komunikat nr 11 w sprawie raportowania do GIIF informacji o transakcjach ponadprogowych, o których mowa w art. 72 ust. 1 pkt 1 i 2 ustawy AML tj. przyjętej wpłacie lub dokonanej wypłacie środków pieniężnych oraz o wykonanym transferze środków pieniężnych.